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für GenialCard Kreditkarte

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Anbieter Hanseatic Bank
Kartensystem Visa
Kartentyp Kreditkarte mit Kreditlimit
Guthaben aufladen Nein
Neues Girokonto inklusive Nein
Partnerkarte Ja (kostenlos)
Schufaprüfung Ja
Rückzahlung Vollzahlung Lastschrift von Ihrem Hausbankkonto, Ratenzahlung Lastschrift von Ihrem Hausbankkonto, Vollzahlung Überweisung auf Kartenkonto
Ratenzahlung möglich Ja
Kosten beim Bezahlen
Inland 0,00%
Euro-Zone 0,00%
Fremdwährung in EU 0,00%
Fremdwährung außerhalb EU 0,00%
Kosten beim Geldabheben
Inland 0,00%1
Euro-Zone 0,00%1
Fremdwährung in EU 0,00%1
Fremdwährung außerhalb EU 0,00%1
Kosten für Rechnungsausgleich
Rücküberweisung auf Referenzkonto zinsfrei
Rücküberweisungen sind kostenfrei online über den Internet-Bereich möglich, ansonsten fallen 3,95 € an (textlich oder telefonisch).
Vollzahlung Effektivzins 0,00%
Vollzahlung Sollzins zinsfrei
Ratenzahlung Effektivzins 13,60%2 pro Jahr
Ratenzahlung Sollzins 12,82%2 pro Jahr
Repräsentatives Beispiel
Für Ihre Kreditkartenumsätze stehen Ihnen verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheiden Sie sich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit Ihnen vereinbarten Zinsen berechnet. Hier ein Beispiel: Nettodarlehensbetrag: 1.700€, Sollzins (veränderlich): 12,82 %, Effektiver Jahreszins: 13,60 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 152,00€, Gesamtbetrag: 1.820,15€
Krankenversicherung
Auslandsreise-Krankenversicherung (zubuchbar)

Zu den Leistungen dieser Versicherung gehören

  • Kosten für medizinische Behandlungen
  • Krankentransporte und Rücküberführungen
  • Besuche im Krankenhaus durch eine nahestehende Person inkl. Unterbringung
Reiserücktritt
SicherReise Komfort (zubuchbar)

Dieses Paket beinhaltet

  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Reiserücktritts- und Reiseabbruch-Versicherung
  • Reisegepäck- und Geldbörsen-Versicherung
  • Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung
Reisegepäck
SicherReise Komfort (zubuchbar)

Dieses Paket beinhaltet

  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Reiserücktritts- und Reiseabbruch-Versicherung
  • Reisegepäck- und Geldbörsen-Versicherung
  • Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung
Unfallversicherung Nein
Weitere Versicherungen
„SicherKreditkarte“ (optional)

Diese Versicherung greift bei

  • Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit – Ratenzahlung wird übernommen bzw.
  • im Todesfall – Komplettrückzahlung des offenen Sollsaldos

Der Beitrag für die Versicherung "SicherKreditkarte" liegt bei 0,89 € pro 100 € des auf dem Kontoauszug des jeweiligen Monats ausgewiesenen negativen Kartenkontosaldos.

„SicherPortemonnaie“ (optional)

Diese Versicherung können Sie optional für 30 € pro Jahr abschließen. Folgende Leistungen beinhaltet "SicherPortemonnaie":

  • Kreditkartenmissbrauch bis zu 2.000 €
  • 100 %ige Kostenübernahme bei Ausstellung einer neuen Deutschland-Kreditkarte
  • Schlüsselersatz (Haustür/Auto) bei Verlust bis zu 150 €
  • bis zu 150 € Wiederbeschaffungskosten Ihrer Ausweispapiere
  • bis zu 300 € Bargeld
Weitere Versicherungsbedingungen beachten
Cashback Nein
Bonuspunkte Hanseatic Bank Vorteilswelt
Rabatte 5.00% Reiserabatt bei Buchung über Urlaubsplus GmbH
Legitimation Videoident
Postident
Kontaktlos zahlen Ja
mit Google Pay
mit Apple Pay
bis 25€ ohne PIN
bis 50€ ohne PIN

Stand: 25.11.2020

 

GenialCard | 0 € Jahresgebühr

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Die GenialCard ist eine klassische Visa-Kreditkarte. Sie bezahlen für dieses Kreditkartenmodell dauerhaft keine Jahres- oder Kontoführungsgebühren. Auf Wunsch können Sie natürlich auch eine Partnerkarte beantragen. Diese wird einfach über das Kartenkonto der Hauptkarte abgerechnet. Dabei müssen Sie kein neues Girokonto eröffnen. Denn Sie können einfach Ihr bestehendes nutzen.

Mit der GenialCard sind Sie finanziell flexibel, wo auch immer Sie sich aufhalten. Millionen Akzeptanzstellen zum bargeldlosen Bezahlen sowie Geldautomaten zur Bargeldabhebung stehen Ihnen kostenlos zur Verfügung. Egal, ob im New Yorker Restaurant oder an einer Tankstelle in Sydney – achten Sie einfach auf das VISA-Akzeptanzzeichen und genießen Sie Ihre finanzielle Freiheit. Aber nicht nur das Bezahlen, sondern auch das Abheben von Bargeld an Automaten1 ist weltweit kostenlos.

Sofortige Online-Entscheidung

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Bereits bei der Antragstellung erhalten Sie eine sofortige Online-Entscheidung über Ihren möglichen Kreditrahmen. Auf Wunsch können Sie den Kreditrahmen (bei entsprechender Bonität) anpassen lassen.

Nach dem Ausfüllen des Antrags können Sie sich zwischen zwei Formen der Legitimation entscheiden:

  1. Postident-Verfahren: Sie füllen den Antrag aus und drucken ihn aus. Danach unterschreiben Sie das Formular und gehen damit sowie dem Postident-Coupon zur Post. Dort legen Sie für die Legitimationsprüfung ein Ausweisdokument vor. Alle nötigen Unterlagen werden dann per Post verschickt.
  2. Videoident-Verfahren: Erst Antrag ausfüllen, dann Vorgangsnummer (per E-Mail erhalten) online bei WebID eingeben. Dort legitimieren Sie sich per Videoanruf mit einem Ausweisdokument (tägl. 7 - 22 Uhr). Geben Sie nun die SMS-TAN online ein. Abschließend: Vertrag online unterschreiben. Im besten Fall erhalten Sie die GenialCard so schon nach rund fünf Tagen. 

Das folgende Video erklärt das Videoident-Verfahren in rund einer Minute:

Entscheiden Sie, wie Sie zurückzahlen möchten

Die monatliche Kreditkartenabrechnung wird einfach per Lastschrift von Ihrem bestehenden Girokonto abgebucht. Sie benötigen kein neues Girokonto. Sie können zudem entscheiden, ob Sie den offenen Betrag gesamt oder in Raten zurückzahlen möchten. Allerdings sind die ersten drei Monate zinsfrei.2

Das lohnt sich – Welche Vorteile hat die GenialCard noch?

5 % Reiserabatt

reiseplanung-urlaub

Über den Kooperationspartner Urlaubsplus GmbH können Sie sich mit der GenialCard Kreditkarte einen Reiserabatt von 5 % sichern. Bei diesem Reiseveranstalter können Sie aus zahlreichen Angeboten Ihre Traumreise in Form von Pauschalreisen, Kreuzfahrten etc. wählen. Auch die nächste Ferienwohnung und diverse Mietwagenangebote finden Sie einfach und bequem über die Urlaubsplus GmbH.

Buchen Sie über die Homepage bzw. über die Telefon-Hotline und bezahlen Sie mit der GenialCard Kreditkarte. Der Reiserabatt von 5 % wird Ihnen innerhalb weniger Wochen nach Reiseantritt auf Ihrem Kreditkartenkonto gutgeschrieben.

Bestmöglich abgesichert – umfangreicher Schutz der Kreditkarte

Verified by VISA

visa-logo

Durch dieses Sicherheitsprogramm ist Ihre GenialCard beim Online-Einkauf noch besser geschützt. Für diesen Service müssen Sie sich vorab einmalig registrieren. Die Nutzung ist für Sie kostenfrei. Voraussetzung ist, dass der Online-Händler diesen Schutz unterstützt. Das erkennen Sie am Verified by VISA Symbol.

Wenn Sie in Zukunft im Online-Shop einkaufen und mit der GenialCard bezahlen, werden Sie aufgefordert ein Passwort einzugeben, welches Ihnen vorab per SMS zugesendet wurde. Erst nach erfolgreicher Eingabe wird der Bestell- und Bezahlvorgang abgeschlossen. Der Händler kriegt von diesem zusätzlichen Schritt nichts mit, dieser Vorgang dient nur Ihrer eigenen Sicherheit. Der Missbrauch durch unbekannte Dritte kann dadurch ausgeschlossen werden.

Versicherungen sind zubuchbar

Diese Extra-Leistungen können Sie optional zur GenialCard hinzubuchen:

  • Mit SicherPortemonnaie versichern Sie den Verlust Ihrer Brieftasche. Dazu gehören die Kreditkarte, Bargeld sowie auch Haustürschlüssel und Ausweispapiere.
  • Mit SicherKreditkarte schützen Sie sich bei plötzlicher Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit sowie im Todesfall. Für nur monatlich 0,89 % des Sollsaldos übernimmt diese Versicherung im Ernstfall die offenen Kreditkartenbeträge der GenialCard.
  • Mit SicherReise erhalten Sie einen verlässlichen Schutz vor und während der Reise. Denn so sichern Sie sich mit einer Auslandskranken- und Reiserücktrittsversicherung sowie Ihr Gepäck gegen Verlust oder verspätete Ankunft ab.
Fußnoten

1 Mit der GenialCard der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, worauf die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland (z.B. in Thailand oder den USA) der Fall.

2 Die Aktion für Neukunden einer GenialCard Kreditkarte gilt für alle Umsätze innerhalb Ihres Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.

Bildquellen:

Hanseatic Bank-Bilder: hanseaticbank.de
Video-Chat: pixabay.com | ary74
Online-Shopping: Stokkete | Dreamstime.com
Visa-Logo: Visa
Reiseplanung: Flydragonfly | Dreamstime.com

Ihre Fragen - Unsere Antworten

  • Margit F. fragt

    Wieso wird mir plötzlich 0,89 % bei jeder Bezahlung abgebucht. Habe nichts Unterschrieben oder ähnliches.

    Antwort von Bezahlen.de

    Anm. d. Red: Name wurde anonymisiert

    Hallo Margit,

    dieser prozentuale Anteil fällt an, wenn Sie im Antrag der Genialcard im Bereich für die SicherKreditkarte Versicherung unterschrieben und damit diese Versicherung zur Karte abgeschlossen haben. Wir empfehlen einen Blick in Ihren Vertrag sowie die Kontaktaufnahme mit der Hanseatic Bank zur Klärung.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Tom fragt

    Hallo,
    ist bei der SicherKreditkarte der Todesfall in jedem Alter versichert? Also auch über 70 Jahre alt?

    Danke und viele Grüße,

    Tom

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Tom,

    soweit uns bekannt ist, liegt die aktuelle Altersgrenze für die Leistung im Todesfall bei einem Alter von 72 Jahren.

    Viele Grüße
    Mandy

  • Klaus fragt

    Wann kann ich nach Beantragung der Genial card, auf die volle Rückzahlung umstellen ?

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Klaus,

    sobald Ihr Vertrag besteht, können Sie auf Vollzahlung wechseln.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Alex fragt

    Kann es sein, dass die SicherPortemonnaie Versicherung immer vorausgewählt ist? Wer nicht genau hinschaut, hat schnell 30€ pro Monat als Gebühr/Belastung auf der Kreditkarte. Nächstes Problem: Das fällt den wenigsten auf, da sie nicht ständig ihre Kreditkarten Salden kontrollieren. Gerade am Anfang hat man die App noch nicht drauf. Da ist schnell die Frist zum Widerruf vorbei und schon steckt man im Vertrag! Sehr schade, dass ihr euch solcher Stilmittel bedient.

    Zumindest war das so bei meiner kostenlosen Kreditkarte so.

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Alex,

    nein, die Versicherung ist nicht vorausgewählt. Hier handelt es sich um freiwillige Zusatzversicherungen der Hanseatic Bank, die aktiv seitens des Antragstellers abgeschlossen werden müssen. Im Papierantrag beispielsweise muss man an dieser Stelle im Dokument aktiv unterschreiben, damit die Versicherung mit abgeschlossen wird.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Teresa H. fragt

    Wie kann ich den Verfügungsbetrag auf mein Konto buchen lassen.
    Habe mich bis jetzt nur für die Betragshöhe entschieden

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Teresa,

    die Überweisung können Sie einfach in Ihrem Online Banking unter „Services“ auslösen oder Sie rufen den Kundenservice der Hanseatic Bank an: 040 600 096 422.

    Für die Überweisung per Telefonservice fällt eine einmalige Gebühr von 3,95 € an. Die Überweisung in Ihrem Online-Banking ist kostenlos.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Silvia Schmidt fragt

    Da ich Otto-Kunde bin wurde ich auf die Karte aufmerksam und bestellte diese. Auf der Hanseatic-Bank-Seite sah ich aber, dass auch die hier aufgeführte Deutschland-Kreditkarte von dieser ist. Da diese mir optisch viel besser gefällt wollte ich fragen, ob ich die Karte einfach umtauschen kann?

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Frau Schmidt,

    eine bisherige Karte in eine Karte eines anderen Kartenprogrammes umzutauschen geht leider nicht so einfach. Sie sollten erst die Deutschland-Kreditkarte bestellen und sobald diese geliefert wurde die alte GenialCard Kreditkarte kündigen. Nicht dass Sie sonst Gefahr laufen, zeitweise ohne Kreditkarte dazustehen.

    Viele Grüße,

    Sandra von Bezahlen.de

  • verenasollinger fragt

    Wie schnell ist bei der option Lust auf Bargeld... der Betrag auf meinem Konto?

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Frau Sollinger,

    wenn der Überweisungsauftrag bis 16 Uhr (telefonisch auch bis 17 Uhr) bei der Hanseatic Bank eingeht, wird dieser noch am gleichen Tag bearbeitet. Das Geld sollte in aller Regel am Folgetag auf dem Referenzkonto sein.

    Viele Grüße

    Mandy von bezahlen.de

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