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Anbieter Hanseatic Bank GmbH & Co KG
Kartensystem Visa
Kartentyp Kreditkarte mit Kreditlimit
Guthaben aufladen Nein
Neues Girokonto inklusive Nein
Partnerkarte Nein
Schufaprüfung Ja
Rückzahlung Vollzahlung Lastschrift, Ratenzahlung Lastschrift, Vollzahlung Überweisung auf Kartenkonto
Ratenzahlung möglich Nein
Kosten beim Bezahlen
Inland 0,00%
Euro-Zone 0,00%
Fremdwährung in EU 0,00%
Fremdwährung außerhalb EU 0,00%
Kosten beim Geldabheben
Inland 0,00%2
Euro-Zone 0,00%2
Fremdwährung in EU 0,00%2
Fremdwährung außerhalb EU 0,00%2
Kosten für Rechnungsausgleich
Rücküberweisung auf Referenzkonto nicht möglich
Vollzahlung Effektivzins 0,00%
Vollzahlung Sollzins zinsfrei
Die kleinste monatliche Rate beträgt 3 % (mindestens 20,00 €) des offenen Gesamtbetrags.
Repräsentatives Beispiel
Für Ihre Kreditkartenumsätze stehen Ihnen verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheiden Sie sich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit Ihnen vereinbarten Zinsen berechnet. Repräsentatives Beispiel nach § 17 PAngV: Nettodarlehensbetrag: 1.500 €, Sollzins (veränderlich): 17,32 % p. a., effektiver Jahreszins: 18,76 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 138,00 €, letzte Rate: 125,45 €, Gesamtbetrag: 1643,45 €.
Krankenversicherung Nein
Reiserücktritt Nein
Reisegepäck Nein
Unfallversicherung Nein
Weitere Versicherungen Nein
Weitere Versicherungsbedingungen beachten.
Cashback Nein
Bonuspunkte Hanseatic Bank Vorteilswelt mit Gutscheinen u.v.m.
Rabatte 5.00% Reiserabatt bei Buchung über Urlaubsplus GmbH
Legitimation Videoident 4
Kontaktlos zahlen Ja
mit Google Pay
mit Apple Pay
bis 50€ ohne PIN

Stand: 29.02.2024

 

GenialCard | 0 € Jahresgebühr

Ihre GenialCard-Vorteile

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Die GenialCard ist eine klassische Visa-Kreditkarte. Sie bezahlen für dieses Kreditkarten-Modell dauerhaft keine Jahres- oder Kontoführungsgebühren. Denn sie wird einfach über Ihr Hauskonto abgerechnet. Sie müssen also kein neues eröffnen. 

Mit der GenialCard sind Sie finanziell flexibel, wo auch immer Sie sich aufhalten. Millionen Akzeptanzstellen zum Bezahlen sowie Automaten zur Bargeldabhebung1 stehen Ihnen kostenlos zur Verfügung. Egal, ob im New Yorker Restaurant oder an einer Tankstelle in Sydney – achten Sie einfach auf das VISA-Akzeptanzzeichen und genießen Sie Ihre finanzielle Freiheit.

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Sofortige Online-Entscheidung

Bereits bei der Antragstellung erhalten Sie eine sofortige Online-Entscheidung über Ihren möglichen Kreditrahmen. Auf Wunsch können Sie den Kreditrahmen (bei entsprechender Bonität) anpassen lassen.

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Nach dem Ausfüllen des Antrags legitimieren Sie sich per Videoident-Verfahren. Dafür erhalten Sie eine Vorgangsnummer per E-Mail, die Sie online bei WebID eingeben.
Dort legitimieren Sie sich per Videoanruf mit einem Ausweisdokument (täglich 7 bis 22 Uhr). Geben Sie nun die SMS-TAN online ein. Abschließend: Vertrag online unterschreiben. Im besten Fall erhalten Sie die GenialCard nach rund fünf Tagen.

Das folgende Video erklärt das Videoident-Verfahren in rund einer Minute:

Entscheiden Sie, wie Sie zurückzahlen möchten

Die monatliche Kreditkarten-Abrechnung kann per Lastschrift von Ihrem bestehenden Girokonto erfolgen. Sie benötigen kein neues Girokonto. Sie können zudem entscheiden, ob Sie den offenen Betrag komplett oder in Raten zurückzahlen möchten. Allerdings sind die ersten drei Monate zinsfrei.2

Reiserabatt

reiseplanung-urlaub

Über den Kooperationspartner Urlaubsplus GmbH können Sie sich mit der GenialCard Kreditkarte einen Reiserabatt von 5 Prozent sichern. Bei diesem Veranstalter können Sie aus zahlreichen Angeboten Ihren Traumurlaub in Form von Pauschalreisen, Kreuzfahrten etc. wählen. Auch die nächste Ferienwohnung und diverse Mietwagenangebote finden Sie einfach und bequem dank Urlaubsplus.

Buchen Sie über die Homepage bzw. per Telefon-Hotline und bezahlen Sie mit der GenialCard-Kreditkarte. Der Reiserabatt von 5 Prozent wird Ihnen innerhalb weniger Wochen nach Reiseantritt auf Ihrem Kreditkarten-Konto gutgeschrieben.

Bestmöglich abgesichert – umfangreicher Schutz der Kreditkarte

Verified by VISA

visa-logo

Durch das Sicherheitsprogramm "Verified by VISA" ist Ihre GenialCard beim Online-Einkauf noch besser geschützt. Für diesen Service müssen Sie sich vorab einmalig registrieren. Die Nutzung ist für Sie kostenfrei. Voraussetzung ist, dass der Online-Händler diesen Schutz unterstützt.

Wenn Sie in Zukunft online per GenialCard bezahlen, müssen Sie ein Passwort eingeben, welches Ihnen vorab per SMS zugesendet wurde. Erst nach erfolgreicher Eingabe wird der Bestell- und Bezahlvorgang abgeschlossen. Der Händler bekommt von diesem zusätzlichen Schritt nichts mit. Dieser Vorgang dient nur Ihrer eigenen Sicherheit. Der Missbrauch durch unbekannte Dritte kann dadurch ausgeschlossen werden.

Versicherungen sind zubuchbar

Diese Extra-Leistungen können Sie optional zur GenialCard hinzubuchen:

  • Mit SicherPortemonnaie versichern Sie den Verlust Ihrer Brieftasche. Dazu gehören die Kreditkarte, Bargeld sowie auch Haustürschlüssel und Ausweispapiere.
  • Mit SicherKreditkarte schützen Sie sich bei plötzlicher Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit sowie im Todesfall. Für nur monatlich 0,89 Prozent des Sollsaldos übernimmt diese Versicherung im Ernstfall die offenen Kreditkarten-Beträge der GenialCard.
  • Mit SicherReise erhalten Sie einen verlässlichen Schutz vor und während einer Reise. Denn so sichern Sie sich mit einer Auslandskranken- und Reiserücktrittsversicherung sowie Ihr Gepäck gegen Verlust oder verspätete Ankunft ab.

Fußnoten

1 Entgelt fällt an, wenn der Kunde die Umstände, die zur Ausgabe der Ersatzkarte geführt haben, zu vertreten hat.

2 Mit der GenialCard der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, worauf die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland (z.B. in Thailand oder den USA) der Fall.

3 Die Aktion für Neukunden einer GenialCard Kreditkarte gilt für alle Umsätze innerhalb Ihres Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.

4 Postident nur auf Nachfrage

Bildquellen:

Hanseatic Bank-Bilder: hanseaticbank.de
Video-Chat: pixabay.com | ary74
Online-Shopping: Stokkete | Dreamstime.com
Visa-Logo: Visa
Reiseplanung: Flydragonfly | Dreamstime.com

Ihre Fragen - Unsere Antworten

  • Margit F. fragt

    Wieso wird mir plötzlich 0,89 % bei jeder Bezahlung abgebucht. Habe nichts Unterschrieben oder ähnliches.

    Antwort von Bezahlen.de

    Anm. d. Red: Name wurde anonymisiert

    Hallo Margit,

    dieser prozentuale Anteil fällt an, wenn Sie im Antrag der Genialcard im Bereich für die SicherKreditkarte Versicherung unterschrieben und damit diese Versicherung zur Karte abgeschlossen haben. Wir empfehlen einen Blick in Ihren Vertrag sowie die Kontaktaufnahme mit der Hanseatic Bank zur Klärung.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Tom fragt

    Hallo,
    ist bei der SicherKreditkarte der Todesfall in jedem Alter versichert? Also auch über 70 Jahre alt?

    Danke und viele Grüße,

    Tom

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Tom,

    soweit uns bekannt ist, liegt die aktuelle Altersgrenze für die Leistung im Todesfall bei einem Alter von 72 Jahren.

    Viele Grüße
    Mandy

  • Klaus fragt

    Wann kann ich nach Beantragung der Genial card, auf die volle Rückzahlung umstellen ?

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Klaus,

    sobald Ihr Vertrag besteht, können Sie auf Vollzahlung wechseln.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Alex fragt

    Kann es sein, dass die SicherPortemonnaie Versicherung immer vorausgewählt ist? Wer nicht genau hinschaut, hat schnell 30€ pro Monat als Gebühr/Belastung auf der Kreditkarte. Nächstes Problem: Das fällt den wenigsten auf, da sie nicht ständig ihre Kreditkarten Salden kontrollieren. Gerade am Anfang hat man die App noch nicht drauf. Da ist schnell die Frist zum Widerruf vorbei und schon steckt man im Vertrag! Sehr schade, dass ihr euch solcher Stilmittel bedient.

    Zumindest war das so bei meiner kostenlosen Kreditkarte so.

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Alex,

    nein, die Versicherung ist nicht vorausgewählt. Hier handelt es sich um freiwillige Zusatzversicherungen der Hanseatic Bank, die aktiv seitens des Antragstellers abgeschlossen werden müssen. Im Papierantrag beispielsweise muss man an dieser Stelle im Dokument aktiv unterschreiben, damit die Versicherung mit abgeschlossen wird.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Teresa H. fragt

    Wie kann ich den Verfügungsbetrag auf mein Konto buchen lassen.
    Habe mich bis jetzt nur für die Betragshöhe entschieden

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Teresa,

    die Überweisung können Sie einfach in Ihrem Online Banking unter „Services“ auslösen oder Sie rufen den Kundenservice der Hanseatic Bank an: 040 600 096 422.

    Für die Überweisung per Telefonservice fällt eine einmalige Gebühr von 3,95 € an. Die Überweisung in Ihrem Online-Banking ist kostenlos.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Silvia Schmidt fragt

    Da ich Otto-Kunde bin wurde ich auf die Karte aufmerksam und bestellte diese. Auf der Hanseatic-Bank-Seite sah ich aber, dass auch die hier aufgeführte Deutschland-Kreditkarte von dieser ist. Da diese mir optisch viel besser gefällt wollte ich fragen, ob ich die Karte einfach umtauschen kann?

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Frau Schmidt,

    eine bisherige Karte in eine Karte eines anderen Kartenprogrammes umzutauschen geht leider nicht so einfach. Sie sollten erst die Deutschland-Kreditkarte bestellen und sobald diese geliefert wurde die alte GenialCard Kreditkarte kündigen. Nicht dass Sie sonst Gefahr laufen, zeitweise ohne Kreditkarte dazustehen.

    Viele Grüße,

    Sandra von Bezahlen.de

  • verenasollinger fragt

    Wie schnell ist bei der option Lust auf Bargeld... der Betrag auf meinem Konto?

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Frau Sollinger,

    wenn der Überweisungsauftrag bis 16 Uhr (telefonisch auch bis 17 Uhr) bei der Hanseatic Bank eingeht, wird dieser noch am gleichen Tag bearbeitet. Das Geld sollte in aller Regel am Folgetag auf dem Referenzkonto sein.

    Viele Grüße

    Mandy von bezahlen.de