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für GenialCard Kreditkarte

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Anbieter Hanseatic Bank
Kartensystem Visa
Kreditlimit Ja
Guthaben aufladen Nein (keine Guthabenzinsen auf Kreditkarte)
Girokonto Nein
Partnerkarte Nein
Schufaprüfung Ja
Rückzahlung Vollzahlung Lastschrift, Ratenzahlung Lastschrift
Ratenzahlung möglich Ja
Kosten beim Bezahlen
Inland 0,00 €
Euro-Zone 0,00 €
Fremdwährung in EU 0,00 €
Fremdwährung außerhalb EU 0,00 €
Kosten beim Geldabheben
Inland 0,00 €
Euro-Zone 0,00 €
Fremdwährung in EU 0,00 €
Fremdwährung außerhalb EU 0,00 €
pro Tag maximal 500 €, Geldautomatenbetreiber können Extra-Gebühren erheben
Kosten für Rechnungsausgleich
Effektivzins Vollzahlung zinsfrei
Sollzins Vollzahlung zinsfrei
Effektivzins Ratenzahlung 13,60 % pro Jahr
Sollzins Ratenzahlung 12,82 % pro Jahr
Rücküberweisung auf Referenzkonto 0,00 €
Neukunden können den offenen Rechnungsbetrag in den ersten drei Monaten zinsfrei in Teilbeträgen zurückzahlen. Dies gilt für alle Umsätze innerhalb des Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkarteneröffnung getätigt werden. Die Kreditkarteneröffnung erfolgt in der Regel 5 – 7 Tage vor Erhalt der Kreditkarte. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an. Bonität vorausgesetzt. Als Neukunden zählen Antragsteller, die in den sechs Monaten vor Abschicken des Online-Antrages nicht Inhaber eines Kreditkartenkontos bei der Hanseatic Bank gewesen sind.
Krankenversicherung Nicht inbegriffen
Reiserücktritt Nicht inbegriffen
Reisegepäck Nicht inbegriffen
Unfallversicherung Nicht inbegriffen
Weitere Versicherungen

Versicherung „SicherKreditkarte“

Diese Versicherung greift bei Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit (Ratenzahlung wird übernommen) bzw. im Todesfall (Komplettrückzahlung des offenen Sollsaldos).

Versicherung „SicherPortemonnaie“

Diese Versicherung greift bei Verlust bzw. Diebstahl Ihres Portemonnaies. Sie erhalten Kostenerstattung bei Kreditkartenmissbrauch, Ausstellung einer neuen GenialCard, Schlüsselersatz, Wiederbeschaffungskosten von Ausweispapieren bzw. auch bis zu 300 € Bargeld.

Beide Versicherungen sind optional und müssen bei Beantragung einer GenialCard nicht abgeschlossen werden.

Versicherung „SicherReise“

Mit dieser Auslandskranken- und Reiserücktrittsversicherung sichern Sie selbst und zusätzlich noch Ihr Gepäck gegen Verlust oder verspätete Ankunft ab.

Cashback bis zu 15 % in der Vorteilswelt der Hanseatic Bank
Bonuspunkte Nein
Rabatte 5,00 % Reiserabatt bei Buchung über Kooperationspartner Urlaubsplus GmbH
Aktion weltweit kostenlos einsetzbar* & 3 Monate zinsfreie Ratenzahlung**
* Mit der GenialCard Kreditkarte der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Gegebenenfalls können hierbei Gebühren des Geldautomaten-Betreibers anfallen. Das heißt, zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, worauf die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland (z.B. in Thailand oder den USA) der Fall.

** Die Aktion für Neukunden einer GenialCard Kreditkarte gilt für alle Umsätze innerhalb Ihres Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.

Stand: 11.09.2019

 

GenialCard | 0 € Jahresgebühr

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Die GenialCard ist eine klassische Visa-Kreditkarte. Sie bezahlen für dieses Kreditkartenmodell dauerhaft keine Jahres- oder Kontoführungsgebühren. Auf Wunsch können Sie natürlich auch eine Partnerkarte beantragen. Diese wird einfach über das Kartenkonto der Hauptkarte abgerechnet. Dabei müssen Sie kein neues Girokonto eröffnen. Denn Sie können einfach Ihr bestehendes nutzen.

Mit der GenialCard sind Sie finanziell flexibel, wo auch immer Sie sich aufhalten. Millionen Akzeptanzstellen zum bargeldlosen Bezahlen sowie Geldautomaten* zur Bargeldabhebung stehen Ihnen kostenlos zur Verfügung. Egal, ob im New Yorker Restaurant oder an einer Tankstelle in Sydney – achten Sie einfach auf das VISA-Akzeptanzzeichen und genießen Sie Ihre finanzielle Freiheit. Aber nicht nur das Bezahlen, sondern auch das Abheben von Bargeld an Automaten* ist weltweit kostenlos.

Sofortige Online-Entscheidung

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Bereits bei der Antragstellung erhalten Sie eine sofortige Online-Entscheidung über Ihren möglichen Kreditrahmen. Auf Wunsch können Sie den Kreditrahmen (bei entsprechender Bonität) anpassen lassen.

Nach dem Ausfüllen des Antrags können Sie sich zwischen zwei Formen der Legitimation entscheiden:

  1. Postident-Verfahren: Sie füllen den Antrag aus und drucken ihn aus. Danach unterschreiben Sie das Formular und gehen damit sowie dem Postident-Coupon zur Post. Dort legen Sie für die Legitimationsprüfung ein Ausweisdokument vor. Alle nötigen Unterlagen werden dann per Post verschickt.
  2. Videoident-Verfahren: Erst Antrag ausfüllen, dann Vorgangsnummer (per E-Mail erhalten) online bei WebID eingeben. Dort legitimieren Sie sich per Videoanruf mit einem Ausweisdokument (tägl. 7 - 22 Uhr). Geben Sie nun die SMS-TAN online ein. Abschließend: Vertrag online unterschreiben. Im besten Fall erhalten Sie die GenialCard so schon nach rund fünf Tagen. 

Das folgende Video erklärt das Videoident-Verfahren in rund einer Minute:

Entscheiden Sie, wie Sie zurückzahlen möchten

Die monatliche Kreditkartenabrechnung wird einfach per Lastschrift von Ihrem bestehenden Girokonto abgebucht. Sie benötigen kein neues Girokonto. Sie können zudem entscheiden, ob Sie den offenen Betrag gesamt oder in Raten zurückzahlen möchten. Allerdings sind die ersten drei Monate zinsfrei.**

Das lohnt sich – Welche Vorteile hat die GenialCard noch?

15 % Online-Cashback sichern

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In über 300 bekannten Online-Shops können Sie sich beim Bezahlen bis zu 15 % Cashback sichern. Für dieses exklusive Angebot müssen Sie sich lediglich kostenlos in der Vorteilswelt registrieren. In teilnehmenden Online-Shops müssen Sie anschließend nur noch mit der GenialCard Kreditkarte zahlen. 

Eine Übersicht über Ihr erzieltes Cashback erhalten Sie über Ihren persönlichen Zugang. Das Cashback wird Ihrem Kreditkartenkonto gutgeschrieben, sobald der Einkauf vom Partnershop bestätigt wurde.

5 % Reiserabatt

Über den Kooperationspartner Urlaubsplus GmbH können Sie sich mit der GenialCard Kreditkarte einen Reiserabatt von 5 % sichern. Bei diesem Reiseveranstalter können Sie aus zahlreichen Angeboten Ihre Traumreise in Form von Pauschalreisen, Kreuzfahrten etc. wählen. Auch die nächste Ferienwohnung und diverse Mietwagenangebote finden Sie einfach und bequem über die Urlaubsplus GmbH.

Buchen Sie über die Homepage bzw. über die Telefon-Hotline und bezahlen Sie mit der GenialCard Kreditkarte. Der Reiserabatt von 5 % wird Ihnen innerhalb weniger Wochen nach Reiseantritt auf Ihrem Kreditkartenkonto gutgeschrieben.

Bestmöglich abgesichert – umfangreicher Schutz der Kreditkarte

Verified by VISA

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Durch dieses Sicherheitsprogramm ist Ihre GenialCard beim Online-Einkauf noch besser geschützt. Für diesen Service müssen Sie sich vorab einmalig registrieren. Die Nutzung ist für Sie kostenfrei. Voraussetzung ist, dass der Online-Händler diesen Schutz unterstützt. Das erkennen Sie am Verified by VISA Symbol.

Wenn Sie in Zukunft im Online-Shop einkaufen und mit der GenialCard bezahlen, werden Sie aufgefordert ein Passwort einzugeben, welches Ihnen vorab per SMS zugesendet wurde. Erst nach erfolgreicher Eingabe wird der Bestell- und Bezahlvorgang abgeschlossen. Der Händler kriegt von diesem zusätzlichen Schritt nichts mit, dieser Vorgang dient nur Ihrer eigenen Sicherheit. Der Missbrauch durch unbekannte Dritte kann dadurch ausgeschlossen werden.

Versicherungen sind zubuchbar

Diese Extra-Leistungen können Sie optional zur GenialCard hinzubuchen:

  • Mit SicherPortemonnaie versichern Sie den Verlust Ihrer Brieftasche. Dazu gehören die Kreditkarte, Bargeld sowie auch Haustürschlüssel und Ausweispapiere.
  • Mit SicherKreditkarte schützen Sie sich bei plötzlicher Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit sowie im Todesfall. Für nur monatlich 0,89 % des Sollsaldos übernimmt diese Versicherung im Ernstfall die offenen Kreditkartenbeträge der GenialCard.
  • Mit SicherReise erhalten Sie einen verlässlichen Schutz vor und während der Reise. Denn so sichern Sie sich mit einer Auslandskranken- und Reiserücktrittsversicherung sowie Ihr Gepäck gegen Verlust oder verspätete Ankunft ab.
Aktionsbedingungen

* Mit der GenialCard Kreditkarte der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Gegebenenfalls können hierbei Gebühren des Geldautomaten-Betreibers anfallen. Das heißt, zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, worauf die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland (z.B. in Thailand oder den USA) der Fall.

** Die Aktion für Neukunden einer GenialCard Kreditkarte gilt für alle Umsätze innerhalb Ihres Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.

Ihre Fragen - Unsere Antworten

  • Alex fragt

    Kann es sein, dass die SicherPortemonnaie Versicherung immer vorausgewählt ist? Wer nicht genau hinschaut, hat schnell 30€ pro Monat als Gebühr/Belastung auf der Kreditkarte. Nächstes Problem: Das fällt den wenigsten auf, da sie nicht ständig ihre Kreditkarten Salden kontrollieren. Gerade am Anfang hat man die App noch nicht drauf. Da ist schnell die Frist zum Widerruf vorbei und schon steckt man im Vertrag! Sehr schade, dass ihr euch solcher Stilmittel bedient.

    Zumindest war das so bei meiner kostenlosen Kreditkarte so.

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Alex,

    nein, die Versicherung ist nicht vorausgewählt. Hier handelt es sich um freiwillige Zusatzversicherungen der Hanseatic Bank, die aktiv seitens des Antragstellers abgeschlossen werden müssen. Im Papierantrag beispielsweise muss man an dieser Stelle im Dokument aktiv unterschreiben, damit die Versicherung mit abgeschlossen wird.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Teresa H. fragt

    Wie kann ich den Verfügungsbetrag auf mein Konto buchen lassen.
    Habe mich bis jetzt nur für die Betragshöhe entschieden

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Teresa,

    die Überweisung können Sie einfach in Ihrem Online Banking unter „Services“ auslösen oder Sie rufen den Kundenservice der Hanseatic Bank an: 040 600 096 422.

    Für die Überweisung per Telefonservice fällt eine einmalige Gebühr von 3,95 € an. Die Überweisung in Ihrem Online-Banking ist kostenlos.

    Beste Grüße
    Mandy

  • Silvia Schmidt fragt

    Da ich Otto-Kunde bin wurde ich auf die Karte aufmerksam und bestellte diese. Auf der Hanseatic-Bank-Seite sah ich aber, dass auch die hier aufgeführte Deutschland-Kreditkarte von dieser ist. Da diese mir optisch viel besser gefällt wollte ich fragen, ob ich die Karte einfach umtauschen kann?

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Frau Schmidt,

    eine bisherige Karte in eine Karte eines anderen Kartenprogrammes umzutauschen geht leider nicht so einfach. Sie sollten erst die Deutschland-Kreditkarte bestellen und sobald diese geliefert wurde die alte GenialCard Kreditkarte kündigen. Nicht dass Sie sonst Gefahr laufen, zeitweise ohne Kreditkarte dazustehen.

    Viele Grüße,

    Sandra von Bezahlen.de

  • verenasollinger fragt

    Wie schnell ist bei der option Lust auf Bargeld... der Betrag auf meinem Konto?

    Antwort von Bezahlen.de

    Hallo Frau Sollinger,

    wenn der Überweisungsauftrag bis 16 Uhr (telefonisch auch bis 17 Uhr) bei der Hanseatic Bank eingeht, wird dieser noch am gleichen Tag bearbeitet. Das Geld sollte in aller Regel am Folgetag auf dem Referenzkonto sein.

    Viele Grüße

    Mandy von bezahlen.de

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