Grundsätzlich umfasst dieser Dienstleistungssektor die folgenden Aufgaben:
- Verwaltung und Betreuung von Wertpapiervermögen
- regelmäßige Analyse und Strukturierung von Vermögen
- Erarbeitung spezieller Angebote zur Steueroptimierung
- Gründung und Verwaltung von Stiftungen, Nachlassverwaltungen und Testamentsvollstreckungen
Das Kreditinstitut erhält vom Kunden die Überwachung, Verwahrung und Verwaltung seiner Depotwerte übertragen und ist zudem für die Anlageentscheidungen zuständig. Grundlage hierfür ist allerdings ein Vermögensverwaltungsvertrag zwischen den beiden Parteien, der unter Anderem die folgenden Aspekte beinhalten sollte:
- zu verwaltendes Vermögen
- Anlageziele des Kunden
- Anlagestrategie des Kunden
- Provisionen der Kreditinstitute
- Berichterstattung
