Barclaycard bietet in Deutschland verschiedene Kreditkarten an. Doch kommt eine andere Karte gegen die Barclaycard Visa an? Wir klären Sie auf. +++ UPDATE (05/2020): Visa-Kreditkarten von Barclaycard nun bei Apple Pay & Google Pay verfügbar ++++
Barclaycard ist einer der größten Herausgeber von Kreditkarten in Deutschland und bietet Ihnen verschiedene Modelle an. Wir haben für Sie die drei Kreditkarten (-Pakete) herausgesucht, die Ihnen wahrscheinlich den größten Mehrwert bringen. Eine davon ist die Barclaycard Visa.
Wenn Sie diese Karten mit dem richtigen Einkaufs- und Reiseverhalten nutzen, dürfen Sie sich auf tolle Deals freuen. Folgen Sie daher am besten unseren Tipps und bestellen Sie direkt die passende Kreditkarte von Barclaycard.
Apple Pay ist nun auch bei Barclaycard verfügbar. Seit Mitte April 2020 unterstützt das Geldinstitut bereits Google Pay (siehe unten).
Allerdings können dabei beide Bezahldienste nur mit den (folgenden) Visa-Kreditkarten von Barclaycard genutzt werden:
Wichtig: Die zwei letzteren Doppel bieten jeweils eine Kreditkarte von Visa und eine von Mastercard an.
Warum die Mastercard-Kreditkarten von Barclaycard nicht bei Apple Pay und Google Pay verfügbar sind, bleibt vorerst ein Rätsel. bezahlen.de hat dazu auch bei Barclaycard angefragt, aber bisher nicht keine Antwort erhalten. Wir halten Sie dazu natürlich auf dem Laufenden.
Immerhin hat Barclaycard eine 24h-Notfall-Hotlines eingerichtet:
Für Apple Pay und Google Pay Nutzer bei Smartphoneverlust
+49 40 890 99-913 (7 × 24 Stunden)
Gut zu wissen: Allerdings wird Barclaycard gar nicht auf der offiziellen Apple Pay-Seite aufgelistet - noch nicht einmal unter "demnächst".
Visa-Kreditkarten von Barclaycard können seit Mitte April 2020 auch bei Google Pay hinterlegt und eingesetzt werden. Die folgenden Karten können also mit dem Android-Bezahldienst genutzt werden (wie bei Apple Pay):
Bei Google Pay müssen Sie an der Kasse keine PIN mehr eingeben oder gar unterschreiben.
Wollen oder können Barclaycard-Kunden Google Pay nicht nutzen, steht ihnen noch die NFC-Funktion der Karten zur Verfügung. Inzwischen bieten Visa und Mastercard (sowie übrigens auch Amex) kontaktlose Bezahlen ohne PIN-Eingabe bis 50 Euro an.
+++ Update-Ende +++
Herausgeber der deutschen Barclaycard-Kreditkarten ist seit Dezember 2018 nicht mehr die britische Barclays Bank, sondern das irische Finanzinstitut "Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch". Dieser Schachzug dient als Vorbereitung auf den Brexit, wie Barclaycard seinen Kunden selbst mitteilt. Der Austritt des Vereinigten Königreichs aus der Europäischen Union war bereits mehrfach geplant, u.a. für den März 2019.
Es gab dabei aber gute Nachrichten: Denn für Barclaycard-Kunden ändert sich nichts. Die vereinbarten Konditionen für die Kreditkarten bleiben weiterhin gültig. Auch der deutsche Barclaycard-Firmensitz in Hamburg besteht wie gehabt (siehe Bild vom Impressum).
Insgesamt sollten Sie sich diese drei Kreditkarten von Barclaycard genau anschauen:
Warum gerade diese? Das hat verschiedene Gründe. Barclaycard for Students ist beispielsweise nur für einen ganz bestimmten Nutzerkreis wirklich spannend. Die Barclaycard Visa eignet sich dagegen für einen breiteren Interessentenkreis. Wir wollen Ihnen im Folgenden nun jede der Kreditkarten im Detail vorstellen. So bekommen Sie eine Idee davon, welches Modell das richtige für Sie ist.
Die Barclaycard-Kreditkarten bieten Ihnen grundsätzlich zwei entscheidende Vorteile. Zum einen werden sie weltweit akzeptiert. Zum anderen zahlen Sie die Umsätze bei Barclaycard teilweise erst zwei Monate nach einem Kauf. Eine solch lange Rückzahlungsfrist bietet sonst kaum ein Konkurrent.
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Die Barclaycard Visa ist seit dem Sommer 2018 neu auf dem Markt. Sie hat im Vergleich zu allen anderen Kreditkarten im Portfolio von Barclaycard einen entscheidenden Vorteil: Die Karte ist nicht nur im ersten Jahr, sondern auch langfristig kostenlos. Die Jahresgebühr liegt laut Bank "ein Leben lang" bei 0 Euro.
Das heißt: Sie bezahlen mit dieser Kreditkarte keinen Cent für den reinen Besitz der Karte. Viel falsch machen können Sie mit der Beantragung der Barclaycard Visa also nicht.
Die Barclaycard Visa wird mit dem folgenden Spot beworben:
Darüber hinaus bietet Ihnen die Barclaycard Visa weitere attraktive Vorteile. Dazu gehören allen voran diese drei Punkte:
Neben diesen Vorteilen bewirbt Barclaycard auch noch eine sogenannte Rückvergütung für Reisebuchungen beim Partner "Professional Travel GmbH".
Noch wichtiger sind aber die weltweit kostenfreien Abhebungen. Egal in welchem Land Sie Geld abheben, mit der Barclaycard Visa bezahlen Sie dafür keinerlei Gebühren. Das gilt selbstverständlich auch an allen Geldautomaten in Deutschland. Bedenken Sie jedoch, dass bei der Barclaycard Visa keine sogenannten Automatenentgelte erstattet werden. Diese fallen bei einigen Automaten im Ausland an, ohne dass die ausgebende Bank darauf einen Einfluss hätte.
Weitere Vorzüge der Barclaycard Visa: im Rahmen des Notfallservices erhalten Sie als Kunde bis zu 500 Euro am Tag, wenn Sie Ihre Kreditkarte verlieren. Bedenken sollten Sie allerdings, dass Sie diesen Service nur nutzen können, solange Ihr Kreditrahmen noch nicht ausgeschöpft ist. Ersatzkarten erhalten Sie innerhalb von ein bis drei Tagen – ebenfalls kostenlos.
Zudem können Sie sich kostenlos bis zu drei Partnerkarten zuschicken lassen.
Außerdem erwähnenswert ist, dass die Barclaycard Visa NFC-fähig ist. Sie können mit dieser Kreditkarte also kontaktlos bezahlen. Außerdem ist kein Kontowechsel notwendig, weil Sie Ihr bestehendes Girokonto hinterlegen können.
Beantragen Sie die Barclaycard Visa, können Sie sich aktuell 25 Euro Startguthaben sichern. Dieses erhalten Sie rund acht Wochen nach dem ersten Karteneinsatz als Gutschrift auf Ihr Kreditkarten-Konto. Die Voraussetzung dafür ist, dass Sie die Karte innerhalb von vier Wochen nach Erhalt einsetzen. Wichtig: Das Angebot gilt ausschließlich für Neukunden und Barclaycard behält sich vor, das Angebot zu ändern oder zu beenden.
Dadurch, dass es sich bei der Barclaycard Visa um eine kostenfreie Kreditkarte handelt, halten sich die Nachteile in Grenzen. Bei Barclaycard ist die sogenannte Teilzahlungsoption als Standard eingestellt. Ändern Sie die Rückzahlungsvariante nicht, bezahlen Sie Zinsen.
Die Barclaycard for Students ist an sich keine gute Alternative zur Barclaycard Visa. Zwar sind die zwei Kreditkarten für Studenten im ersten Jahr kostenlos. Danach fallen allerdings 12 Euro Jahresgebühr an. Das ist zwar im ersten Moment überschaubar. Dafür bietet sich das Doppel aus Visa und Mastercard jedoch keine signifikanten Mehrleistungen als die Barclaycard Visa. Wir würden Ihnen nur zur Barclaycard for Students raten, wenn Sie die Barclaycard Visa nicht erhalten. Aber lesen Sie selbst, was für und gegen diese Karte spricht.
Der Aspekt, der am meisten für die Barclaycard for Students spricht, ist der relativ einfache Antrag für Studenten. Das Karten-Doppel können Sie auch dann erhalten, wenn Sie kein regelmäßiges Einkommen haben und sich (wie der Name schon sagt) noch im Studium befinden. Das gilt zwar auch für einige andere Kreditkarten, so einfach wie beim Studenten-Angebot von Barclaycard ist es aber nur bei wenigen Banken. Darüber hinaus erhalten Sie einen Kreditrahmen von bis zu 1.000 Euro, der Ihnen eine große finanzielle Freiheit für das Studium und Reisen bringt.
Ansonsten bietet Ihnen auch die Barclaycard for Students den oben angesprochenen Notfallservice auf Reisen. Durch diesen bekommen Sie wie bei der Barclaycard Visa bis zu 500 Euro am Tag bei Verlust der Kreditkarte. Darüber hinaus erhalten Sie ebenso die Studenten-Kreditkarten bei Verlust innerhalb von ein bis drei Tagen nachgesendet – komplett kostenfrei. Auch die 5 Prozent Rückvergütung beim Partner Kooperationspartner PTG-Professional Travel GmbH wird Ihnen bei diesen Karten angeboten. Leider gilt das nicht für die Rückkauf-Garantie und – deutlich wichtiger – auch nicht für kostenfreie Abhebungen innerhalb des Euro-Raums.
Sie haben es bereits gemerkt: Im Vergleich zur Barclaycard Visa fallen bei dem Studenten-Doppel zwei Vorteile vollkommen weg. Hinzu kommt, dass Sie nach den ersten zwölf Monaten immerhin 12 Euro jährlich zahlen. Zudem gibt es keine Partnerkarten. Noch schwerer wiegt allerdings, dass Sie weltweit für Abhebungen 4 Prozent Gebühren (mindestens 5,95 Euro) bezahlen.
Vorsicht ist zudem auch bei der Barclaycard for Students bezüglich der Teilzahlungsoption geboten. Wollen Sie diese umgehen, sollten Sie die Rückzahlungsweise vor dem ersten Einsatz umstellen.
Das Barclaycard Platinum Double ist sozusagen das beste Pferd im Stall von Barclaycard. Die Premium-Kreditkarte kommt mit einer Vielzahl an Vorteilen daher, hat dafür aber auch ihren Preis. Das Kreditkartendoppel besteht aus einer schwarzen Visa sowie einer schwarzen Mastercard und kostet 99 Euro im Jahr. Im ersten Jahr entfällt diese Gebühr jedoch, sodass Sie die Premium-Kreditkarten kostenfrei ausprobieren können. Zumindest testweise kann sich ein Antrag des Barclaycard Platinum Doubles also lohnen. Doch es spricht noch viel mehr für die Karte.
Das liegt daran, dass das Platinum Double von Barclaycard im Prinzip alle wichtigen Vorteile einer Kreditkarte verbindet. Sie dürfen sich allen voran auf diese drei Kernleistungen freuen:
Wenn Sie viel unterwegs sind, handelt es sich um sehr attraktive Leistungen, welche die Gebühr von 99 Euro im Jahr locker wettmachen können. Hinzu kommen weitere Vorteile:
Besonders attraktiv ist zweifelsfrei das umfangreiche Versicherungspaket. Dazu gehören allen voran eine Reiserücktrittskosten- und Reiseabbruchversicherung. Auch eine Auslandsreise-Krankenversicherung und eine Mietwagenvollkasko-Versicherung sind bei der Barclaycard Platinum im Premium-Versicherungspaket inkludiert. Hinzu kommt ein weltweiter Assistance-Service, der Ihnen bei jeglichen Problemen oder Schwierigkeiten auch unterwegs weiterhelfen kann. Ebenso wichtig sind sicherlich die Auslandsreise-Krankenversicherung und die Reiserücktrittsversicherung. Ohne diese beiden Versicherungen sollten Sie generell keine Fernreisen planen, da beide Versicherungen Sie im Ernstfall vor hohen Kosten schützen können. Sichern Sie sich daher in jedem Fall ab. Bedenken sollten Sie bei den Versicherungen des Barclaycard Platinum Doubles jedoch, dass einige Versicherungen nur gelten, wenn Sie die Reise auch mit der Karte bezahlt haben. In diesem Fall sind allerdings auch mitreisende Familienmitglieder mitversichert.
Alleinstellungsmerkmal: Fast alle dieser Versicherungen sind übrigens unabhängig vom Einsatz des Barclaycard Platinum Doubles (Ausnahme: Mietwagen-Versicherung). Sie können zum Beispiel im Krankheitsfall von einer Reise zurücktreten oder sie abbrechen, ohne diese mit einer der beiden Kreditkarten von Barclaycard bezahlt zu haben. Damit habt sich das Platinum Double von so gut wie allen anderen Anbietern ab.
Darüber hinaus zeichnet sich das Platinum Double von Barclaycard dadurch aus, dass Sie weltweit kostenfrei und ohne Zusatzkosten an Bargeld kommen. Bedenken Sie auch hier bitte, dass Barclaycard keine anfallenden Automatengebühren erstattet. Darüber hinaus bezahlen Sie mit der Premium-Kreditkarte generell keine Gebühren für den Einsatz im Ausland. Dabei spielt die Währung keinerlei Rolle. Auch Zahlungen in Währungen wie US-Dollar oder Japanischem Yen sind kostenfrei möglich.
Auch die weiteren aufgeführten Zusatzleistungen des Barclaycard Platinum Double sollten Sie nicht unterschätzen. Der Einkaufsschutz, der Notfallservice und natürlich die Möglichkeit, bis zu drei Premium-Kartendoppel kostenlos an bis zu drei Familienmitglieder auszugeben, spricht für das Doppel.
Natürlich ist aber auch das Barclaycard Platinum Double nicht perfekt. Das sehen Sie schon daran, dass die Kreditkarte ab dem zweiten Jahr eine Gebühr von 99 Euro im Jahr kostet. Das ist im Vergleich zu den Leistungen natürlich nicht viel. Dennoch sollten Sie die Gebühr nicht unterschätzen. Denn die 99 Euro amortisieren sich nur, wenn Sie die Karte auch wirklich einsetzen und die verschiedenen Leistungen tatsächlich nutzen. Wirklich attraktiv ist das Barclaycard Platinum Double zum Beispiel, wenn Sie viel unterwegs sind.
Darüber hinaus gilt es auch beim Platinum Double auf die Teilzahlungsoption zu achten. Dabei ist auch bei dieser Kreditkarte voreingestellt, dass Sie Ihre Kreditkartenabrechnung per Teilzahlungsoption bezahlen. Das können Sie aber umstellen.
Wir würden Ihnen abschließend empfehlen, dass Sie sich auf die Barclaycard Visa konzentrieren. Mit dieser Kredikarte können Sie weltweit und gebührenfrei (sowie kontaktlos) bezahlen und Geld abheben.
Außerdem können Sie Ihr Konto behalten. Zudem stehen stehen Ihnen bis zu drei kostenlose Partnerkarten offen. Diese Punkte machen diese Visa-Kreditkarte zu einer passenden Alltagskreditkarte.
Frau mit Karte: Gpointstudio | Dreamstime.com
Update: pixabay.com | OpenClipart-Vectors
Aufzählungen: bezahlen.de
Barclaycard-Bilder: Barclaycard
1plus Visa Card: bezahlen.de
Kontaktlos per Karte bezahlen: Mihail Degteariov | Dreamstime.com
Studenten: Wavebreakmedia Ltd | Dreamstime
Mann am Geldautomaten: pixabay.com - deMysticWay
Reiseversicherung: pixabay.com | Tumisu
Dollar: Scottnodine | Dreamstime.com
Flugzeug: Kurt Kleemann | Dreamstime.com
